Przewodniki

Czy to dobry czas na zakup Bitcoina? Poznaj strategię DCA

p> Bitcoin osiągnął najwyższy zwrot dla inwestorów spośród wszystkich innych monet FIAT w 2016 r. Po tej statystyce wiele ludzie niedawno zapytali mnie, czy kupić Bitcoiny, a także czy teraz jest dobry czas, aby dołączyć do pociągu. Po pierwsze, nigdy nikomu nie polecam żadnej inwestycji, tylko dlatego, że nie będę tam ponownie, kiedy będą musieli czerpać zyski lub redukować straty w gorszym przypadku. Z drugiej strony, jako strona internetowa, która chce być profesjonalnym źródłem dla świata kryptografii, czuję się zobowiązana do udzielenia odpowiedzi na to popularne pytanie dotyczące kupowania Bitcoina.

W chwili pisania tych linii Bitcoin konsoliduje około tysiąca USD. Czy wzrośnie czy spadnie od teraz? Nigdy nie wiesz. Moja odpowiedź była taka sama, nawet jeśli pytanie zadano na początku tego roku, kiedy poziom Bitcoin wynosił 400 USD.

Aktualizacja 2018 - Jesteśmy na wyższych liczbach, ale wniosek pozostaje taki sam.

Poznaj strategię uśredniania kosztów dolara

Strategia handlowa uśredniania kosztów dolara (DCA) polega na tym, że faktycznie dzielimy naszą kwotę zakupów na małe porcje, każda porcja zostanie kupiona w stałych odstępach czasu. Te interwały mogą być raz w tygodniu, raz dziennie lub raz na kwartał. Istnieje wyraźna korzyść psychologiczna polegająca na kupowaniu za pomocą tej metody, ponieważ będziemy mniej martwić się o cenę zakupu. DCA ma na celu długoterminową inwestycję i jest wysoce zalecane dla spokojnego inwestowania w niestabilne aktywa, takie jak Bitcoin. Kolejną zaletą tej metody jest to, że jest ona bardzo odpowiednia dla inwestycji płatniczych, takich jak część naszej pensji. Nie wymaga dużej ilości pieniędzy na inwestycje, co nie jest dostępne dla wszystkich.

Wadą metody DCA jest to, że zysk nie jest maksymalizowany na horyzoncie. Jednak w całej historii były okresy, w których inwestycja DCA na amerykańskiej giełdzie przyniosła wyższy zysk niż inwestycja wykorzystująca jedną kwotę ryczałtową. Inną wadą jest trwałość wymagana do konsekwentnego zakupu ustalonej kwoty w czasie, nawet jeśli czujesz się nisko i bardzo kusząco jest kupować większą kwotę lub odwrotnie.

DCA w bitcoinie od 2010: niesamowity zwrot z inwestycji, relatywnie niskie ryzyko

Analiza historycznych danych Bitcoin, przeprowadzona wspólnie z Nadavem Ivygata, stworzyła kilka interesujących wniosków. Analiza odnosi się do danych giełdowych Bitcoin od 2010 roku, kiedy Bitcoin był wart kilku dolarów, do końca 2016 roku. Celowo zignorowaliśmy dane z 2009 roku, kiedy Bitcoin był wart kilka centów.

Analiza opiera się na modelu inwestowania za pośrednictwem DCA, kupując Bitcoiny codziennie, gdzie kwota jest stała. Interesujące jest to, że system wygenerował dodatni zwrot z inwestycji w większości punktów wejścia i wyjścia, a inwestowanie w DCA przez co najmniej 2,5 roku zapewnia dodatni zwrot z inwestycji w 100%. Nawet dla tych, którzy dołączyli do Bitcoin pod koniec 2013 r., Osiągając najwyższy poziom od 1 do 160 USD. Przy okazji, to niesamowite, że ci, którzy utrzymywali DCA od sierpnia 2010 r. Do grudnia 2016 r., Osiągnęli niesamowity 58, 685% zwrotu na inwestycje.

Wyjaśnij powyższy wykres

Każdy kwadrat na wykresie reprezentuje okres inwestycji od sierpnia 2010 r. Do grudnia 2016 r., W którym minimalny okres wynosi sześć miesięcy. Kolor kwadratu reprezentuje ROI: kolor zielony oznacza wynik dodatni, kolor czerwony oznacza wynik ujemny. Lewy lewy kwadrat w górnej linii reprezentuje mierzony pierwszy okres (od sierpnia 2010 r. Do lutego 2011 r., Każdego dnia inwestując stałą kwotę).

Każda linia zaczyna się w nowym miesiącu, a każdy kolejny kwadrat w kolejnym miesiącu. Na przykład drugi kwadrat z lewej strony w górnym rzędzie reprezentuje zwrot z sierpnia 2010 r. Do marca 2011 r. Pierwszy kwadrat po lewej stronie w drugim rzędzie przedstawia zwrot między wrześniem 2010 r. A marcem 2011 r.

Koncentracja czerwone kwadraty pojawiły się pod koniec 2013 r. i na początku 2014 r., wokół pierwszych osiągnięć bitcoina w historii. Druga wizyta na tym poziomie miała miejsce ponad miesiąc temu, na początku 2017 roku.

Epilog

Podsumowując, metoda inwestowania DCA doskonale nadaje się do długoterminowej inwestycji w Bitcoin. Uważa się, że Bitcoin będzie nadal rosnąć w miarę upływu czasu, ponieważ podaż jest ograniczona. Jednak nikt nie wie, czy teraz jest dobry moment na dołączenie, czy też cena jest zbyt wysoka. Metoda inwestycji DCA jest do tego idealna.

Pełny wykres, w tym okresy inwestycyjne i ROI