Przewodniki

Jak zbudować długoterminowe portfolio Crypto

p> Rynek kryptowalut powrócił ponad 900% od początku 2017 roku (w chwili pisania tego artykułu). Nie możesz znaleźć tego rodzaju zwrotu z inwestycji na giełdzie lub w dowolnym miejscu. Jeśli zainwestowałbyś 500 $ w styczniu, zarobiłbyś 5000 $ w mniej niż rok (!). Ten rodzaj strategii znany jest jako długoterminowe inwestowanie, a niniejszy przewodnik ma na celu pokazać, jak wdrożyć tę metodę inwestycyjną - aby skonstruować długoterminowy portfel kryptowalut.

Długoterminowe inwestowanie jest po prostu takie, jak sama nazwa wskazuje - długoterminowe spojrzenie na inwestycje. Każdy inaczej definiuje pojęcie "długoterminowy". Na rynku akcji termin "długoterminowy" zwykle oznacza wszystko, co trwa latami ... Jednak biorąc pod uwagę fakt, że rynek kryptowalut porusza się bardzo szybko, możemy skalować tę liczbę do kilku miesięcy lub roku. Jeśli spojrzymy na inwestycje na giełdzie, legendarny inwestor, Warren Buffet, jest zwolennikiem długoterminowej inwestycji ze względu na wiele zalet, jakie ma do zaoferowania.

Zalety długoterminowej inwestycji w Crypto

Historyczne dane statystyczne rozwijającej się gospodarki dowiodły, że działa: Patrząc na S & P 500 w okresie 5 lat , osiągnął zwrot około 60%. To samo można powiedzieć o FTSE 100, który uzyskał zwrot w wysokości 25% w tym samym okresie czasu. Rynki generalnie wykazują trend wzrostowy w pewnym okresie, więc mając to na uwadze, długoterminowe inwestycje mają swoje zalety. Można to powiedzieć nie tylko o ostatnich 5 latach, ale prawie co 5 lat w całej historii nowej gospodarki.

Niższe opłaty: Jeśli podejmiesz aktywne podejście do inwestowania, to oczekuje się, że opłaty z giełd zmniejszą twoje zyski. Mając długoterminową strategię inwestycyjną, wystarczy, że inwestor wybierze kilka kryptowalut, a następnie zaczeka. Inwestor długoterminowy nie handluje codziennie, dlatego nie musi się martwić o opłaty handlowe.

Mniej ryzykowny: Zanurzenie się i wyjście z rynku może oznaczać brak dni, w których osiąga się znaczące zyski. Nie musisz się o to martwić długofalową strategią inwestycyjną. Mając na uwadze ten fakt, w celu ograniczenia zmienności zalecamy wejście na rynek metodą DCA.

Teraz, gdy jasne są korzyści płynące z długoterminowej strategii inwestycyjnej, ważne jest również rozważenie, które kryptowaluty mają w portfelu długoterminowym, lub jak zbudować swój portfel. Wcześniej określmy niektóre wskaźniki, które możemy wykorzystać do pomiaru potencjału projektu kryptograficznego w długim okresie.To tylko kilka wskazanych przez nas wskaźników; nie krępuj się dołączyć do swojej sekcji komentarzy poniżej.

Wskaźniki o długookresowej wartości

Udział w rynku: można to określić jako stosunek kapitalizacji rynkowej do krypto-waluty. Duży udział w rynku zazwyczaj wskazuje na dominację. Na przykład udział w rynku Bitcoin wynosi obecnie 60% (w chwili pisania artykułu) całkowitej kapitalizacji rynkowej przestrzeni kryptowaluty. Możemy wykorzystać to jako wskaźnik do określenia długoterminowej rentowności kryptowalut, w tym Bitcoin, w naszym portfolio.

Wartość użytkowa: przy ustalaniu, czy kryptowaluta pojawi się tutaj za kilka lat, musimy zadać sobie pytanie, czy kryptowaluta jest przydatna? Czy ma rynek użytkowników? To pytanie jest ważne, ponieważ jest to najbardziej użyteczne kryptowaluty, które prawdopodobnie zostaną powszechnie przyjęte. Przykładem może być Ethereum, którego użyteczność wynika z jego funkcji umożliwiającej programistom budowanie aplikacji zdecentralizowanych (DApps) na szczycie łańcucha blokowego. Możemy wywnioskować, że tak długo, jak Ethereum będzie stanowił miejsce dla rozwoju DApp, prawdopodobnie utrzyma i prawdopodobnie zwiększy swoją wartość użytkową. W związku z tym Ethereum byłoby żywotną krypto walutą do włączenia do naszego portfela.

Wolumen transakcji: w celu określenia, czy rzeczywiście używana jest krypto-waluta, można rzucić okiem na jej wolumen transakcji. W przypadku Ethereum jego wolumen transakcji na dzień wynosi około 500 000 ETH. Historycznie jest to liczba, która rośnie i dopóki utrzymuje się ta tendencja wzrostowa, potwierdza to długoterminową rentowność utrzymania Ethereum w naszym portfelu.

Rozwój technologii: jest to kluczowy aspekt krypto-waluty. Jeśli technologia kryptowalut nie jest odpowiednia do celu, to prawdopodobnie w dłuższej perspektywie krypto waluta zawiedzie. Przykładem pozytywnego rozwoju technologicznego jest ostatnie twarde widły Ethereum z Byzantium. Ten twardy widelec pozwolił na przetwarzanie większej liczby transakcji na bloku blokowym Ethereum. Ten pozytywny rozwój technologiczny zwiększa prawdopodobieństwo, że Ethereum zostanie powszechnie przyjęte, a więc po raz kolejny czyni go kandydatem do naszego portfela.

Wiadomości rynkowe: może się zdarzyć, że krypto-waluta ma problem, a w zależności od tego, jaki problem, może znacząco wpłynąć na jej długoterminową rentowność. Wiadomości na rynku będą miały wpływ na cenę kryptowaluty i wartość portfela, dlatego konieczne jest, abyś był gotowy do reakcji. Oprócz aktualności rynkowych inne czynniki mogą również wpływać na cenę krypto-waluty, którą można znaleźć tutaj. Ogólnie rzecz biorąc, ważne jest, aby być na bieżąco z nowościami rynkowymi dotyczącymi kryptowalut w portfelu, aby móc podejmować świadome decyzje inwestycyjne.

To tylko niektóre wskaźniki, które można wykorzystać do określenia długoterminowej żywotności krypto-waluty. Mając to na uwadze, możemy teraz przejść do konstrukcji portfela, a dokładniej, jaki procent każdej kryptowaluty powinniśmy posiadać w naszym portfelu.

Apetyt na ryzyko

Ekspozycja na określoną krypto-walutę zależy przede wszystkim od Twojego apetytu na ryzyko. Można to zdefiniować po prostu jako twoją tolerancję na podejmowanie ryzyka. Na przykładzie tradycyjnych rynków inwestycyjnych, jeśli twoja tolerancja wobec ryzyka jest neutralna, typowy portfel inwestycyjny to 50% akcji i 50% obligacji. Wiadomo, że akcje są bardziej ryzykowne niż obligacje, ale również oferują wyższe zwroty. I odwrotnie, obligacje są bezpieczniejsze niż akcje, ale w rezultacie oferują niższy zwrot w czasie. Połączone razem produkuje się zrównoważony portfel, nie za duże ryzyko, ale również niezbyt bezpieczne.

Jeśli zastosujemy to do kryptowaluty, możemy wyciągnąć pewne podobieństwa między tradycyjnymi rynkami a rynkiem kryptowalut. Zwykle uważa się Bitcoin za mniej ryzykowny niż nieznany altcoin. Następnie możemy dostosować nasz poziom ekspozycji do naszego apetytu na ryzyko. Na przykład bardzo ryzykowny portfel może wynosić 80% w kryptowalutach o małych nakładach i 20% w bitcoinach. Korzystając z informacji, które zebraliśmy do tej pory, możemy teraz skonstruować nasze własne długoterminowe portfolio.

Długoterminowe portfolio naszych ekspertów

OŚWIADCZENIE: Rekomendacje i informacje znajdujące się w Cryptopotato są cytowane przez pisarzy. Nie reprezentuje opinii Cryptopotato na temat zakupu, sprzedaży lub wstrzymania inwestycji. Inwestorzy powinni zachować ostrożność w odniesieniu do wszelkich zaleceń. Wszystkim inwestorom zaleca się przeprowadzenie niezależnych badań poszczególnych monet przed podjęciem decyzji o zakupie. Używaj informacji na własne ryzyko.

Nasze portfolio będzie inne niż twoje, ponieważ czynniki takie jak nasz apetyt na ryzyko będą niewątpliwie różnić się. Nasze portfolio zostało dokładnie zamodelowane przy użyciu poniższego schematu. Możesz go użyć również podczas tworzenia własnego długoterminowego portfela kryptowalut.

Źródło: CryptoCobain twitter's accout

Bitcoin (50%) - Mówiąc o kryptowalutach, oznacza to mówienie o bitcoinie. Bitcoin jest podstawowym aktywem dla innych alternatywnych monet i jest podstawową zdecentralizowaną walutą kryptowalut. Bitcoin został stworzony przez Satoshi Nakamoto w 2009 roku. Bitcoin został zaprojektowany tak, aby działał jak fizyczna waluta, która przenosi wartość, a w miarę upływu czasu więcej miejsc akceptuje Bitcoin jako legalną metodę płatności.

Rynek bitcoinów Statystyka (stan na czas pisania):

Cena: 830 USD

Wzrost w ciągu ostatniego roku: 1080%

Wartość rynkowa: 135 USD B

Podaż: 16 , 692, 500

Ponieważ uważamy, że rynek kryptowalut jest dość niestabilny, posiadanie portfela obronnego w celu przeciwdziałania tej zmienności jest dobre. 50% mojego portfela to niskie ryzyko (w porównaniu do zarządzania ryzykiem kryptograficznym), co oznacza, że ​​będzie on utrzymywał Bitcoin przez długi czas, ponieważ ma on wiele długowieczności. Jest to najstarsza krypto-waluta w kosmosie i jest pierwszą monetą, którą nowi inwestorzy mogą zainwestować ze względu na ekspozycję, którą regularnie dostaje w prasie.

Bitcoin Cash (5%) - Bitcoin Cash jest podobny do Bitcoin, ponieważ jest to również waluta, która służy jako medium do zakupu różnych towarów i usług.Kluczową różnicą między Bitcoin Cash i Bitcoin jest to, że ten pierwszy ma wielkość bloku 8 MB, podczas gdy Bitcoin ma rozmiar bloku 1 MB. Większy rozmiar bloku pozwala Bitcoin Cash na przetwarzanie transakcji szybciej niż Bitcoin i za niższą opłatą.

Rynek kasowy Bitcoin Statystyka (stan na czas pisania)

Cena: 1180 USD

Zysk od lipca 2017: 210%

Wartość rynkowa: 19 USD B

Podaż: 16 , 800, 375

Patrząc na ruchy cen Bitcoin Cash i Bitcoin, są one nieskorelowane, więc kiedy cena Bitcoin przesuwa się w górę, cena Bitcoin Cash ma tendencję spadkową nawet więcej i odwrotnie. Strategia ta oznacza, że ​​możemy zrekompensować ryzyko niekorzystnych zmian cen w naszym portfelu.

Ethereum (15%) - Ethereum różni się od Bitcoin, ponieważ jego jedynym celem nie jest wykorzystywanie jako medium wymiany wartości. Zamiast tego Ethereum pozwala deweloperom budować dApps za pomocą inteligentnych kontraktów. Waluta handlowa projektu Ethereum znana jest jako Eter.

Rynek Ethereum Statystyki (stan na czas pisania):

Cena: 360 USD

Zysk za ubiegły rok: 3600%

Wartość rynkowa: 34 USD B

Podaż: 95 , 860, 438

Litecoin (10%) - Litecoin jest często sprzedawany jako srebro do statusu złota Bitcoina. Będąc twardym widelcem Bitcoin, Litecoin ma wiele podobieństw do oryginalnej monety; Litecoin może również służyć jako moneta do wymiany wartości. Jednak czas generacji bloku Litecoina wynoszący 2,5 minuty, w porównaniu z 10-minutowym bitcoinem i innym algorytmem mieszania (Scrypt), to cechy zaprojektowane w celu stworzenia bardziej innowacyjnego blockchain i krypto-waluty.

Rynek Litecoin Statystyka (stan na czas pisania)

Cena: 71 USD

Zysk za ubiegły rok: 1800%

Wartość rynkowa: 3 USD B

Podaż: 53, 927, 407

Monero (10%) - Monero jest podobny do Bitcoin, ponieważ umożliwia wymianę wartości. Jednak Monero różni się od Bitcoin tym, że skupia się na zapewnieniu większej prywatności tym, którzy wykorzystują swój blockchain, używając swojego mechanizmu stealth address. Anonimowość może stać się coraz ważniejsza w świecie, w którym można śledzić adresy Bitcoin. Wraz z wejściem większej ilości regulacji w przestrzeń krypto-walutową coraz większa liczba osób będzie krążyć w kierunku monet prywatności, takich jak Monero, Zcash i Dash, które mogą maskować ich transakcje.

Rynek Monero Statystyka (stan na czas pisania): Cena: 135 USD

Zysk za ubiegły rok: 1900%

Wartość rynkowa: 2 USD B

Podaż: 15 , 377, 976

Zcash (10%) - Podobnie jak Monero, Zcash jest monetą prywatności, która skupia się na zapewnieniu, że anonimowość użytkownika jest dobrze chroniona podczas transakcji w sieci. Zcash robi to, wykorzystując swoje konstrukcje o zerowej wiedzy, znane jako zk-Snarks, które pozwalają użytkownikom wymieniać informacje bez ujawniania swojej tożsamości.

Zcash Market Statystyka (od czasu pisania) Cena: 296 USD

Zysk za ubiegły rok: 300%

Wartość rynkowa: 792 USD M

Podaż: 2, 667, 630

Tak wygląda nasz portfel przykładowy

Wnioski

Inwestowanie na rynku kryptowalut jest ekscytujące, ale ważne jest również, aby upewnić się, że twoja kryptowaluta jest bezpieczna; zbyt wiele historii kradzionej kryptowaluty jest kradzionych z powodu zbytniego bezpieczeństwa.Portfele sprzętowe są najlepszym sposobem ochrony kryptowalut, a ten artykuł zawiera więcej informacji na temat portfeli sprzętowych i sposobów zabezpieczenia.

To ekscytujący czas, aby zaangażować się w inwestowanie w kryptowaluty. Jest to nowa klasa aktywów, która obecnie zapewnia lepsze zwroty niż tradycyjne rynki (od momentu napisania tych linii). Jednak ważne jest również posiadanie strategii. Brak planu inwestycyjnego na inwestowanie w kryptowaluty lub na jakikolwiek inny rynek, może spowodować znaczną utratę środków. Długoterminowe podejście do inwestycji to tylko jedna strategia, którą możesz wybrać. Możesz nawet zmieniać długoterminowe podejście do inwestycji, aby dopasować je do własnego stylu. Najważniejszą rzeczą jest posiadanie planu każdego scenariusza, który mógłby się wydarzyć.